Un modo per riciclare il denaro

MONEY MULING

Il “money mule” è una persona che trasferisce denaro ottenuto illegalmente tra conti di pagamento diversi, spesso in Paesi diversi, per conto di altri.
Il “Money Muling” è un reato. Non renderti complice.

Ti è stato chiesto di trasferire del denaro utilizzando il tuo conto corrente in cambio di un compenso?

Money Muling: cosa significa e come difendersi

Il “Money Muling” è il trasferimento di denaro da parte di una persona ottenuto non in modo legale tra conti diversi, molto spesso anche tra Paesi diversi e soprattutto per conto di terze parti. Queste persone vengono reclutate da criminali per ricevere denaro sul loro conto bancario, prelevarlo e trasferirlo all'estero ricevendo in cambio una commissione.

I "money mule" sono perseguibili penalmente anche se non sono convolti direttamente con i crimi che generano i fondi, perché stanno commettendo un reato, riciclando denaro sporco e soprattutto aiutando i criminali a rimanere anonimi.

Quando quest’ attività viene scoperta, puoi avere diverse ripercussioni tra le quali: una pena detentiva, una multa, non riuscire più ad ottenere un prestito o ad aprire un conto bancario.

È oggi fondamentale un occhio sempre più attento quando si naviga in rete. Le truffe on line sono in continua evoluzione e spesso meno rischiose per i criminali, vista la difficoltà nel risalire ai truffatori.

I soggetti presi di mira sono spesso under 35, disoccupati e studenti.

Ma come fanno i malviventi a sfruttare il “money muling” per riciclare denaro sporco e cosa chiedono al “money mule”?

Scopri come proteggerti.

Troppo bello per essere vero. Fai attenzione! Quali sono i segnali di pericolo?

OFFERTA DI LAVORO

Ricevi un’offerta di lavoro che promette un elevato compenso, su siti di lavoro, social media (es. Instagram, Facebook), via e-mail, tramite applicazioni di messaggistica istantanea (es. Telegram, WhatsApp) o annunci pop-up online
SITO WEB CONTRAFFATTO

Gli annunci o le offerte ricreano spesso il sito web di una vera società per rendere la truffa più credibile.
AZIENDE ESTERE E AGENTI LOCALI

Si tratta spesso di aziende estere che cercano “agenti locali” che operino per loro.
ASSENZA DI REQUISITI

Le offerte di lavoro non richiedono requisiti di istruzione o esperienze particolari.
ERRORI GRAMMATICALI

Il testo della proposta è spesso sintetico, con errori grammaticali e di ortografia.
INDIRIZZO EMAIL CON DOMINIO WEB

L'indirizzo e-mail del mittente utilizza un dominio web (Gmail, Yahoo!, ecc.) invece di un dominio aziendale corrispondente all’azienda cui l’offerta di lavoro si riferisce.
ZERO RISCHI PER UN FACILE COMPENSO

L'opportunità di ottenere un facile compenso viene presentata come completamente priva di rischi.
IL TUO CONTO CORRENTE

Chiedono il numero del tuo conto corrente, oppure di aprirne uno nuovo.
COMMISSIONI AGGIUNTIVE

Ti viene offerta una commissione aggiuntiva per ogni nuovo "money mule" che riuscirai a reclutare.
TUTTO ONLINE

Tutte le interazioni e le transazioni si svolgono online.

DO’s

Affidati solo a siti accreditati per cercare opportunità di lavoro
Controlla sempre la veridicità delle informazioni fornite da chi ti offre un'opportunità di lavoro
Avvisa subito la tua banca e denuncia alla Polizia di Stato

DONT’s

Non aprire mai un conto corrente su richiesta di qualcuno che hai appena conosciuto
Non permettere che il tuo conto venga utilizzato per conto di altri
Non rivelare mai ad altri le tue credenziali di accesso ai servizi di online banking, né i dettagli della tua carta (es. PIN, codice CVV)

Se pensi....

... di aver ricevuto un’e-mail di questo tipo, non rispondere e non cliccare nel link contenuto nel testo.

... di essere già stato coinvolto in uno schema di "money muling", smetti immediatamente di trasferire il denaro. Segnala l’accaduto alla tua banca e denuncia il fatto al più vicino ufficio di Polizia.

Video Gallery

Cos'è il "Money muling" - poliziadistato

Si è conclusa l’operazione Emma (European money mule action), con la quale le Forze di polizia dell’Italia e di altre 24 nazioni, hanno preso di mira le transazioni fraudolente messe in atto dai “money mules”.

FAQ

Show content of Money Muling cos’è?

Il “money mule” è una persona che trasferisce denaro ottenuto illegalmente tra conti di pagamento diversi, spesso in Paesi diversi, per conto di altri. I money mule vengono reclutati da criminali per ricevere denaro sul loro conto bancario, prelevarlo e trasferirlo all'estero, ricevendo in cambio una commissione.

Show content of Il Money Muling è un reato?

Anche se non coinvolti nei crimini che generano i proventi, i "money mule" sono perseguibili penalmente perché riciclano denaro sporco, aiutando i criminali a rimanere anonimi.
Se l’attività viene scoperta, anche se involontaria, puoi essere condannato a una pena detentiva, ad una multa o ai servizi per la collettività e potresti non riuscire a ottenere un prestito o aprire un conto bancario.

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Il “money mule” è una persona che trasferisce denaro ottenuto illegalmente tra conti di pagamento diversi, spesso in Paesi diversi, per conto di altri in cambio di un compenso.