Deutsche Bank Wealth Management

E' il segmento del Gruppo che offre soluzioni finanziarie tailor-made per privati, imprenditori, holding di famiglia e clientela istituzionale attraverso un approccio olistico e integrato alla gestione del patrimonio. E' tra le poche realtà a offrire anche i servizi di banca universale, con soluzioni che coprono a 360° le esigenze del cliente, imprenditore non.

Prodotti e servizi di Wealth Management

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Gestione dei patrimoni

Oltre a strumenti tradizionali come i fondi comuni d’investimento (che grazie al nostro modello di architettura aperta ci consente di proporre molteplici soluzioni basate sull’approccio “best-in-class”, potendo scegliere sia tra fondi della Casa sia tra quelli di selezionati partner globali) e prodotti di Capital Markets (1), offriamo i servizi di consulenza in materia di investimenti e la gestione di portafogli, con soluzioni innovative quali:

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Investimenti che tengono conto di fattori ESG

Tali investimenti tengono conto di criteri di sostenibilità, cioè considerano anche i fattori legati all'ambiente, alla sfera sociale e di governance.

Scopri il nostro approccio ESG

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Finanziamenti personali e aziendali

Grazie alle nostre competenze e alla nostra esperienza, forniamo anche soluzioni di finanziamento su misura per investire sia in capital markets (1) sia nel settore immobiliare o in qualsiasi altra attività commerciale o aziendale:

  • Liquid Asset Financing (2)
  • Real Estate Financing (3)
  • Soluzioni di finanza strutturata
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Pianificazione e ottimizzazione patrimoniale (Wealth Planning)

Possiamo offrire un valido supporto per individuare le soluzioni più adatte (come, ad esempio, I Servizi fiduciari della Fiduciaria Sant’Andrea) in materia di:

  • Pianificazione patrimoniale e fiduciaria per l’ottimizzazione delle diverse modalità di detenzione e gestione del patrimonio in ambito personale, familiare e aziendale. 
  • Pianificazione assicurativa grazie ad una piattaforma di strumenti assicurativi e soluzioni previdenziali su misura per qualsiasi specifica esigenza.
  • Pianificazione successoria per la trasmissione del patrimonio ed il passaggio generazionale delle aziende di famiglia.
  • Pianificazione filantropica.
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Soluzioni sofisticate

Quando hai bisogno di soluzioni personalizzate che sono tipicamente riservate a società e investitori istituzionali, puoi contare sui punti di forza del Gruppo Deutsche Bank:

Note

1. Servizi di distribuzione e selezione di certificati d’investimento, obbligazioni e prodotti collocati sul mercato primario
2. Finanziamenti controgarantiti da disponibilità liquide e da investimenti mobiliari
3. Finanziamenti per progetti immobiliari o per acquisizioni di immobili
4. Servizi in materia di consulenza accessoria alle imprese
5. Investimenti in strumenti di capitale non quotati

ESG è l’acronimo di Environmental, Social and Governance (ambiente, aspetti sociali e governance).

Attualmente non esistono criteri uniformi né uno standard di mercato condiviso per la valutazione e la classificazione di servizi e prodotti finanziari come sostenibili, sociali o orientati a criteri ESG. Ciò può comportare che diversi operatori valutino i servizi e i prodotti finanziari in modo differente sotto il profilo ESG.
Inoltre, sono in vigore e in fase di sviluppo diverse normative in materia di ESG e finanza sostenibile. Tali normative richiedono ulteriori specificazioni e sono attualmente oggetto di integrazioni, revisioni e nuovi progetti regolamentari. Di conseguenza, servizi e prodotti finanziari attualmente qualificati o descritti come conformi a criteri ESG potrebbero non soddisfare i futuri requisiti normativi previsti per tale classificazione.
Utilizziamo dati e metodologie di valutazione ESG forniti da soggetti terzi indipendenti. Tali metodologie e i relativi rating sono pertanto soggetti a modifiche, che potrebbero determinare variazioni negli investimenti detenuti in portafoglio al fine di mantenere l’allineamento con il profilo ESG concordato.
I rating ESG sono disciplinati nell’Unione europea dal Regolamento (UE) 2024/3005 sulla trasparenza e l’integrità delle attività di rating ambientale, sociale e di governance (ESG). Tuttavia, è importante sottolineare che sul mercato operano diversi fornitori di dati ESG e che le metodologie utilizzate possono differire, con il risultato che lo stesso strumento finanziario può ricevere valutazioni ESG diverse.
L’applicazione dei principi ESG può comportare un portafoglio meno diversificato e più concentrato. Gli investimenti basati su criteri ESG possono inoltre determinare l’esclusione di specifici settori economici.

Per maggiori dettagli sull’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi decisionali della Banca e sui prodotti finanziari che promuovono, tra le altre caratteristiche, caratteristiche ambientali o sociali, o una combinazione di tali caratteristiche si deve fare riferimento all’informativa sulla sostenibilità pubblicata su questo sito alla pagina sostenibilità e all’informativa precontrattuale disponibile, sia in formato cartaceo che elettronico, presso le Filiali e sui medesimi siti internet. La decisione di investimento non deve basarsi esclusivamente sugli aspetti legati alla sostenibilità, ma deve tenere conto di tutti gli obiettivi, le caratteristiche e i rischi descritti nella documentazione d'offerta del servizio.

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Informativa alla clientela

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Si informa che la Banca, al fine di garantire la prestazione di servizi di investimento sempre più allineati al continuo sviluppo dei mercati finanziari, ha inteso ulteriormente rafforzare i presidi a tutela della propria clientela classificata – ai sensi della Direttiva MiFID II (2014/65/EU) - “Cliente al dettaglio”. Ciò comporta che, a partire dal 22 aprile 2024, i seguenti strumenti finanziari: ETC/ETN a leva, ETC/ETN in divisa G20 ex-TIER 1, ETC/ETN con sottostante opaco, ETC/ETN in divisa ex G20 non possono più essere sottoscritti dalla citata clientela.

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Prima dell’adesione ai prodotti/servizi leggere le condizioni contrattuali ed economiche nonché i Fogli Informativi. Tale documentazione è disponibile sia in formato cartaceo presso tutte le sedi di Deutsche Bank S.p.A. sia in formato elettronico sul presente sito nelle sezioni Trasparenza Bancaria e Norme contrattuali. La vendita dei prodotti/servizi è soggetta a valutazione della Banca.